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缅北诈骗团伙完整“教材”与聊天范例曝光!人设为30多岁白领女性!

admin admin 2023年09月20日 案例分析 我有话说(0人讨论) 218次浏览

近日,中国之声独家采访了被骗至缅甸诈骗园一年多的中科院博士张先生。之后,张先生又向中国之声提供了两份从缅甸诈骗团伙手中获得的材料,一份是所谓的“业务专业知识的学习”,另一份是“聊天范例”。所谓的“业务专业知识”共有16页,里面详细列举了硬件设备理解、个人形象塑造等多方面的要求。例如在个人形象塑造这一项里,诈骗分子要求受害者将自己捏造成32到40岁、身高1米68到1米72的独立离异女人。

  “聊天范例”中,21张聊天截图具体展示了诈骗团伙如何通过塑造的身份与中老年男性聊天,进而将其引入金融诈骗的陷阱。张先生说,为了获取受害人的信任,欲擒故纵是一种常用的诈骗招数。透过这两份材料,能梳理出哪些诈骗套路?远离诈骗,可以从哪些方面加以防范?

  “中科院博士张某被骗至缅甸一年,每日被强迫工作18小时”在网络上引发广泛关注,这一个案也给不少求职者提了醒,切勿轻信赴境外工作。张先生认为,自己被骗的经历中,还有更多可以提醒大家远离诈骗的内容。因此,他将两份在缅甸时通过电子邮件转发才留存下来的所谓“学习文档”发给了中国之声。16页所谓的“业务专业知识”就有11000多字。

  “业务专业知识”部分学习内容(央广网发 受访者供图)

  张先生说:“是我在8月份发(邮件)出来的,反正比较新的(版本),这只是其中一个,还有其他的。诈骗的人也是每天不断学习新知识,包括国内宣传的那些反诈的东西,他们都会看,会针对那些进行改进。他会要求(我们)每天都看一段时间,时间长了就会慢慢记下来。如果记不下来,公司会罚用笔抄,他们还有考试,根据这上面培训的内容,列出问题,然后在试卷上答。他们聊天特别看重细节,细节做得不好的话很容易露馅。”

  由于团伙主要实施的是金融诈骗,所以要先从什么是加密货币、什么是钱包、为什么数字货币会成为主流学起,同时要对公司的软硬件系统十分了解,为后续电信诈骗铺路。

  当然,在这一套“业务”中,最重要的是人设的打造。张先生说,文档中详细列出了这些诈骗人员要塑造的“女性”特质。

  张先生说:“年龄一般是30多岁的白领女性,单身或离异的状态,兴趣爱好会包装成比较高端的女性,有健身、高尔夫这些高端的爱好,身高体重也会(有要求),大概35周岁,身高170厘米左右,体重大概有50公斤,甚至星座、生日这些都是要求我们背下来。学历一般是名校毕业,工作是在一个比较知名的大型公司担任白领。”

  文档中解释,诈骗团伙的客户群体偏向中老年男人,诈骗人员会把自己塑造成特定的完美形象,除了年龄合适、形象好、气质佳,性格上还得积极、阳光。比如,尽管是离异状态,但在婚恋观上,要充满正能量,文档里明确“两个人要相互理解、包容、尊重,给彼此空间。”

  如果说“业务专业知识的学习”只是掌握了理论,21页的聊天范例文档,以具体的聊天截图展现了如何“实战”。聊天发生在一位女性和一位60多岁的退休男性之间。诈骗分子首先发送一张颜值颇高的女性照片,介绍自己是一位38岁的网络技术公司白领,言谈间展现出女性的温柔。张先生说,对诈骗人员的要求就是演得越像越好。

  张先生说:“照片一般是从网上偷来的,有一整套照片可能有几百上千张,各种类型的照片,就这么一整套人物素材。还要去学习一些女性经常做的,比如护肤、美容的知识,瑜伽这些运动,慢慢通过聊天来学习、摸索、改进,也就是靠经验来积累。边上班边总结分析聊天中的问题,然后会有针对性地给我们培训,这些事情都是为了让他们形象显得更加真实,就相当于演员的角色,就是演得越像越好。”

  在年龄、身高等基本信息编造完成之后,诈骗专业知识文档还要求团伙人员将祖籍、才艺、经历、生活故事这些细节设置好,其中需要塑造一个“近亲”的形象,可以是叔叔、阿姨、舅舅等。

  张先生说:“家庭成员也有需要编,因为我们业务员只是负责聊感情,获得客户的信任,后面聊到金融投资的话题的时候,会跟客户说自己对这方面不了解,可以给他介绍自己的叔叔或者阿姨,让自己叔叔阿姨会给他们讲解投资的知识,把他们转接给叔叔或者阿姨的角色。”

  诈骗人员会同时与几位受害人聊天。经过大量的对话,诈骗人员会套取受害人的工作、住址等信息,并梳理每个受害人的特征加以标注,在此过程中,判断对方是否有钱,是否容易上当,理论文档特别要求诈骗人员牢记“要么不开张,开张吃三年的逻辑思维”。

  例如,在上述聊天示范中,诈骗人员伪装成女性询问对方:“我从你的照片里看到了很多漂亮的花,是你自己种的吗?”张先生表示,其目的是想判断对方的居住环境。

  张先生说:“聊工作是想套取受骗者的个人信息,自己谈自己的工作,受骗的人肯定也会谈一下自己的情况,就可以判断他有没有钱,没有钱就直接丢掉不聊了。根据客户自己发的照片,如果比较有钱的人,他住的环境、开的车,这些都可以判断出他有没有钱,所以要试探,这种是通过经验来判断的。组长、团长或者是其他人骗到大钱的那种(人),会分享一些自己聊天中的经验,然后说我们聊天中有什么需要改进的地方。”

  一旦信任建立,就可以从感情话题转到金融投资,诈骗团伙前期的目的也就基本达到,接下来就可以“切客”了。

  张先生介绍,根据“业务专业知识的学习”,最常见的办法是,在跟客户聊得热火朝天的时候,突然终止聊天,过一会儿告诉客户:“抱歉,刚刚我的老师,突然告诉我,有一市场不错,让我去交易,您看,我赚了多少钱。”

  张先生说:“‘切客’就是开始引导客户去做投资。会通过比如说分享新闻来谈到经济状况,然后进一步会聊到客户有没有做投资方面的问题,会看看客户的反应,如果他的反应很好的话,就直接引导他去投资,如果不好的话继续聊感情。”

  复盘整个所谓的“学习文档”及聊天示范,其中的套路并不新鲜,但精准锁定目标客户后,通过“欲擒故纵”来打消受害人的警惕性,是他们的常用策略。张先生表示,防骗的第一责任人是自己,对大家来说,首先要谨慎添加不认识的好友,其次,如果对方提到投资相关的话题,就一定要提高警惕。

  张先生说:“我们跟受害者进行聊天的过程中,会隐藏自己的目的性,不让客户发现他们是诈骗的。前面很长一段时间都是不聊投资、金融方面的这些话题,就是只聊兴趣爱好,获取到感情信任之后,才会再提投资方面的事情,而且不会主动邀请客户投资,只是说自己投资赚了多少钱,这样一直吊着客户,让他自己上钩。所以,比如说,提到她有很有钱的亲戚或者朋友的时候,是跟投资有关的,这种都要提高警惕。”

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